לאורך כל החיים, רובנו נעבוד מאוד קשה כדי להבטיח שיעמדו לרשותנו ולרשות משפחתנו כל האפשרויות כדי להבטיח לעצמנו רווחה מיטבית, איכות חיים גבוהה וביטחון. הדרך אל היעד הזה עשויה לדרוש חשיבה מעמיקה ולא מעט משאבים. בכל שלב במהלך חיינו, יהיה עלינו לקבל החלטות מושכלות כדי לוודא שאנו אכן על המסלול הנכון. עם זאת, אין ספק שההיערכות המתאימה לגיל הפרישה היא אחת מהמשימות החשובות ביותר שיהיה עלינו להתמודד איתה. כאן, ריכז עבורך אלימלך לזר, סוכן ביטוח בעל מעל עשור של ניסיון בתחום הפנסיוני, כמה מהנקודות הקריטיות שיש לקחת בחשבון בתהליך תכנון הפרישה.
במשך עשורים אנחנו מחליפים מקומות עבודה, רוכשים נכסים, פותחים תוכניות חיסכון וקרנות ומבצעים צעדים רבים אחרים לתכנון העתיד הפיננסי. אבל בכל זאת: 30 שנה, לך תזכור. לא פעם, אנחנו עשויים לגלות ככל שאנחנו מתקרבים לגיל הפרישה, כבר קשה לנו להניח את האצבע על הדופק. סביר מאוד להניח שיהיו מוצרי חיסכון שפשוט לא נזכור בכלל שהם בבעלותנו. לכן, בדיקה מקיפה של תמונת המצב הפיננסית היא הצעד החשוב ביותר לקראת תכנון פרישה. איש המקצוע שלך יסייע לך לרכז את כל הקרנות, תיקי ההשקעות, החסכונות והפיקדונות. במקביל, ירוכזו כלל הנכסים והזכויות שלך – מנכסי נדל"ן ומניות ועד לימי חופשה ומענקים שקיבלת.
בסופו של דבר, תכנון פרישה נועד לבחון דבר אחד עיקרי – כמה כסף אנחנו צריכים כדי לממש את כל היעדים שלנו עם הגיענו לגיל פרישה. התשובה הזו אינה זהה בקרב כל החוסכים. זהו הזמן לשאול את עצמנו שאלות משמעותיות וחשובות שיבטיחו שנוכל להפוך את תקופת הפרישה לתקופה של הגשמת חלומות.
רק זיהוי מדויק של החזון שהצבת לעצמך לפרישה שלך יאפשר לבצע תכנון מדויק.
חלקנו נרצה למשוך חלק מהחסכונות שלנו כסכום חד פעמי, אחרים יפדו את הסכום לשיעורין. סכומי הפיצויים בפנסיה שלנו, קרנות ההשתלמות ומכשירים פיננסיים רבים אחרים, נתונים למגוון רחב של שיקולי מס. ישנן הטבות מס נרחבות הזמינות לחוסכים. כדי להבטיח שנקבל את ההחלטה המשתלמת ביותר ונשמור בידינו את הסכום הגבוה ביותר שנוכל להחזיק בו במסגרת החוק, חשוב לקבל ייעוץ מס מקיף. קיבוע זכויות ותכנון מס עם איש מקצוע יבטיח שכל ההטבות שלך ימוצו וכי שיעורי המס שלנו יפחתו עם הגיענו לגיל פרישה.
המוצרים הפנסיוניים של העבר הותירו בידינו שליטה מאוד מוגבלת בכל הקשור להגדרת המוטבים והיורשים שלנו. כיום, אמנם, קל מתמיד להגדיר בדיוק איזה סכום מכספי הפרישה יוקצה לכל אחד מהמוטבים וניתן לבחור כל מוטב שיעלה על רוחנו. היערכות מראש לכלל התרחישים הללו יבטיחו שכספי הפרישה שלך יועברו לאנשים היקרים לך באופן התואם את השקפת עולמך וההעדפות שלך.
סוכנות הביטוח אלימלך לזר מסייעת לך לערוך תכנון פרישה המדויק לשאיפות, הנסיבות והצרכים שלך ובהתאם לתנודות השוק. למידע נוסף, ניתן להשאיר פרטים באתר עוד היום.
ניתן להשאיר פרטים באתר כאן ואחזור אליך בהקדם.
